Cómo completar un formulario de impuestos W-4 para un nuevo trabajo

Cómo completar un formulario W-4 (Certificado de retención del empleado) para un nuevo trabajo, para que su empleador sepa cuántos impuestos retener de su cheque de pago.

Si consiguió su primer trabajo o está comenzando uno nuevo, deberá completar un formulario W-4 (Certificado de retención del empleado) para que su empleador pueda determinar cuánto impuesto retener de su cheque de pago.

Es importante completar el formulario con precisión porque si se retiene muy poco, es posible que deba impuestos al Servicio de Impuestos Internos (IRS) cuando presente su declaración de impuestos y luego deba una multa. Si se retiene demasiado, generalmente se le deberá reembolsar. Cuando cambie de trabajo, o cambie su situación personal o financiera, complete un nuevo formulario W-4.

Conclusiones clave

• Si comienza un nuevo trabajo, deberá completar un formulario W-4 (Certificado de retención del empleado) para que su empleador pueda retener impuestos federales de su cheque de pago.

• Asegúrese de completar el formulario con precisión porque si se retiene muy poco, es posible que deba impuestos al IRS, pero si se retiene demasiado, es posible que obtenga un reembolso.

• La información necesaria en el formulario W-4 incluye su nombre, dirección, si es soltero o casado y si presenta una declaración de impuestos individual o conjunta.

• Otra información necesaria incluye si tiene varios trabajos o si su cónyuge trabaja, así como si reclama algún crédito fiscal por hijos o dependientes.

¿Qué es un formulario W-4?

Un empleado completa el formulario W-4 para que el empleador pueda retener la cantidad correcta de impuesto federal sobre la renta de su salario.

Cuando lo contraten para un nuevo trabajo, se le pedirá que complete un formulario W-4 para informarle a su empleador cuánto impuesto debe retener. Antes de comenzar a trabajar, puede completar una versión PDF del formulario W-4 en línea e imprimirlo. Su empleador le aconsejará cuál es la mejor manera de presentarlo.

El formulario W-4 indica a los empleadores cuánto deben deducir de su salario para el impuesto federal sobre la renta.

Nota

Además de cuando comienza a trabajar, también es una buena idea revisar los montos de retención con regularidad para asegurarse de que se retenga la cantidad adecuada de impuestos de su salario.

Revisa las instrucciones

Antes de comenzar a completar el formulario W-4, planee sentarse con su cónyuge para determinar si presentarán o no una declaración de impuestos conjunta para el año en curso. Revise también la información que necesitará para completar el formulario.

Nota

Puede descargar el formulario W-4 y las instrucciones directamente desde el sitio web del IRS. Si tiene alguna pregunta, consulte esta lista de preguntas frecuentes sobre el formulario e información sobre cómo completarlo.

Cómo completar un formulario W-4

Paso 1: Complete su información personal. Indique su nombre, dirección, número de seguro social y estado civil para efectos de la declaración de impuestos. Las opciones de presentación de impuestos incluyen las siguientes:

• Soltero o Casado declarando por separado

• Casado que presenta una declaración conjunta o viudo(a) calificado(a)

• Jefe de familia (si no está casado y paga más de la mitad de los costos de mantener una casa para usted y una persona calificada)

Nota

Los pasos 24 solo se aplican si tiene varios trabajos, su cónyuge trabaja, tiene dependientes o tiene otros ingresos, deducciones o retenciones adicionales. Si estos no se aplican a su caso, puede ir directamente al Paso 5.

Paso 2: Complete si tiene varios trabajos o si su cónyuge trabaja. Complete este paso si tiene más de un trabajo a la vez o está casado y presenta una declaración conjunta y su cónyuge también trabaja.

Paso 3: Reclame el crédito fiscal por su hijo y otros dependientes. Si su ingreso total es inferior a $200,000 ($400,000 si presenta una declaración conjunta) o menos, indique el número de hijos menores de 17 años y multiplíquelo por $2,000. Si tiene otros dependientes, multiplique el número de ellos por $500. Ingrese el monto total.

Paso 4: Otros ajustes. Si desea que se le retengan impuestos sobre otros ingresos que espera este año y que no tendrán retención, indique aquí el monto de otros ingresos, que pueden incluir lo siguiente:

• Otros ingresos que no provienen de empleos, como intereses, dividendos o ingresos de jubilación.

• Deducciones adicionales (use la hoja de cálculo de deducciones en la página tres del formulario para calcular el monto que desea que se retenga).

• Retención extra (cualquier retención extra que quieras que se deduzca de cada cheque de nómina).

Paso 5: Firme y feche el formulario.

Nota

Utilice las hojas de trabajo proporcionadas por el IRS para ayudar a calcular sus deducciones y su retención de impuestos cuando tenga varios trabajos. También puede utilizar el Estimador de retención de impuestos del IRS, que está disponible en www.irs.gov/W4app.

Actualización de su formulario W-4

Incluso si no acaba de conseguir un nuevo trabajo, puede presentar un nuevo formulario W-4 ante su empleador si su situación personal o financiera cambia o si descubre que tiene una factura de impuestos demasiado alta o un reembolso demasiado grande cuando usted presenta.

El sistema tributario estadounidense es de pago por uso. Los contribuyentes están obligados por ley a pagar la mayor parte de su obligación tributaria durante el año y no al final del año. Esto se puede hacer cambiando sus deducciones y reteniendo más impuestos de sus cheques de pago o pensiones, o realizando pagos de impuestos estimados.

Por lo general, se aplica una multa al momento de la declaración de impuestos si se paga muy poco durante el año. Normalmente, la multa no se aplicaría si los pagos de impuestos durante el año cumplen con una de las siguientes pruebas:

• Los pagos de impuestos de las personas fueron al menos el 90% de la deuda tributaria para el año en curso.

• Los pagos de impuestos de las personas fueron al menos el 100% de la obligación tributaria del año anterior.

Si olvida enviar su W-4 a tiempo para fin de año, el IRS tratará sus ingresos como los de una sola persona sin ninguna retención. Dependiendo de su situación, esto podría ser problemático, así que asegúrese de enviar el formulario lo antes posible mientras aún esté fresco en su mente.

Preguntas frecuentes (FAQ)

¿Qué es un formulario W-4?

Deberá completar un formulario W-4, Certificado de retención del empleado, si comenzó un nuevo trabajo. Un W-4 le dice a su empleador cuántos impuestos federales debe retener de su cheque de pago. Al completar su formulario W-4, recuerde que si retiene muy poco, es posible que deba impuestos cuando presente sus impuestos. Sin embargo, si retiene demasiado, es posible que obtenga un reembolso.

¿Cómo completo mi W-4 correctamente?

Los pasos para completar su formulario W-4 son los siguientes:

Paso 1: Complete su información personal, incluido nombre, dirección, si es soltero o casado y si presenta una declaración de impuestos individual o conjunta.

Paso 2: Complete si tiene varios trabajos o si su cónyuge trabaja.

Paso 3: Reclame el crédito fiscal por su hijo y otros dependientes.

Paso 4: Otros ajustes incluyen los impuestos que desea retener para otros ingresos que no tienen retención, como intereses, dividendos e ingresos de jubilación.

Paso 5: Firme y feche el formulario.