Programa de recompensas de membresía de American Express su guía completa

El programa Amex Membership Rewards ofrece opciones de canje flexibles, pero maximizar el valor puede ser difícil. Los valores del Balance apuntan a 1,11 centavos cada uno.

Los titulares de tarjetas de crédito con determinadas tarjetas de crédito American Express pueden ganar puntos en el programa Membership Rewards. Como miembro, obtendrá una larga lista de opciones de canje, pero los valores son en su mayoría bajos si canjea directamente con Amex. Dicho esto, aprovechar los socios de transferencia puede ayudarle a maximizar el valor.

Conclusiones clave

• Los puntos American Express Membership Rewards son los más adecuados para viajeros frecuentes que tienen el tiempo y la inteligencia para maximizar sus recompensas a través de transferencias de puntos de alto valor a aerolíneas u hoteles asociados.
• Si bien puede obtener hasta 1 centavo por punto en valor cuando canjea con Amex, las opciones para esa valoración de canje son limitadas.
• La mejor manera de ganar puntos Membership Rewards es elegir una o más tarjetas de crédito Amex según sus hábitos de gasto. Cuanto más concentrado esté en ganar recompensas adicionales, más fácil será ganarlas rápidamente.

¿Qué es el programa de recompensas de membresía de American Express?

American Express Membership Rewards es el programa de recompensas insignia de los emisores de tarjetas. Ofrece puntos de recompensa flexibles que puede utilizar para una variedad de canjes diferentes. Te unirás automáticamente cuando abras una tarjeta que sea parte del programa.

Tarjetas de crédito que ofrecen recompensas de membresía de Amex

• Azul de American Express
• Tarjeta de crédito Amex todos los días
• Tarjeta de crédito preferida Amex EveryDay
• Tarjeta Verde American Express
• Tarjeta American Express Dorada
• Tarjeta Platino de American Express
• Tarjeta de crédito Blue Business Plus de American Express
• Tarjeta Business Green Rewards de American Express
• Tarjeta American Express Business Gold
• Tarjeta Business Platinum de American Express
• Opciones de canje flexibles

Opciones de canje flexibles

• Numerosos socios de transferencia

Numerosos socios de transferencia

• Algunas tarjetas ofrecen valiosos beneficios en viajes y comidas.

Algunas tarjetas ofrecen valiosos beneficios en viajes y comidas.

• Los valores son bajos para muchas opciones de canje.

Los valores son bajos para muchas opciones de canje.

• Maximizar el valor de los puntos requiere algo de trabajo preliminar

Maximizar el valor de los puntos requiere algo de trabajo preliminar

• Algunas tarjetas cobran elevadas tarifas anuales

Algunas tarjetas cobran elevadas tarifas anuales

Cómo ganar recompensas de membresía

El programa Amex Membership Rewards ofrece múltiples formas de acumular recompensas a través de bonificaciones de bienvenida y gastos.

El 1. Obtenga un bono para nuevos titulares de tarjetas

Con la excepción de la Blue de American Express, cada tarjeta de crédito del programa Membership Rewards viene con una oferta de bienvenida. Los valores de estas ofertas pueden variar según la tarjeta y si hay una oferta promocional por tiempo limitado que supere la oferta base.

Sin embargo, en general, deberás gastar una cierta cantidad dentro de un período predeterminado para calificar para el bono único. Una vez que cumpla con el requisito de gasto, recibirá sus puntos dentro de ocho a 12 semanas.

Por ejemplo, la tarjeta American Express Gold ofrece 75.000 puntos de bonificación después de gastar $4.000 en la tarjeta durante los primeros seis meses después de abrir su cuenta.

Las ofertas de bienvenida de Amex pueden ser una excelente manera de ganar recompensas rápidamente, especialmente si desea transferir sus puntos a una de las aerolíneas u hoteles asociados del banco.

Nota

Amex generalmente tiene un límite de por vida de solo una oferta de bienvenida por tarjeta. Entonces, si ya tuvo una tarjeta o su predecesora, como algunas tarjetas se renuevan con nuevos nombres, es posible que no califique para la oferta de bienvenida.

El 2. Utilice tarjetas American Express para hacer compras, cenar y viajar

Cada tarjeta dentro del programa Membership Rewards viene con su propio tipo de posibilidades de obtención de recompensas según sus gastos. Dicho esto, muchas de las tarjetas ofrecen recompensas adicionales en categorías de gastos cotidianos, como viajes, comestibles y restaurantes.

Además, considere la tarifa anual de cada tarjeta, ya que ese costo puede compensar el valor que obtiene de las recompensas y otros beneficios de la tarjeta.

El 3. Compre a través de ofertas de Amex

A través de las ofertas de Amex, puede obtener créditos en el estado de cuenta o recompensas adicionales en compras realizadas con comerciantes seleccionados. Puedes acceder a tus ofertas a través de tu cuenta y elegir cuáles agregar a tu tarjeta.

Un ejemplo que encontramos es la posibilidad de ganar 5 puntos adicionales por cada dólar gastado en los restaurantes Olive Garden, hasta 5000 puntos en total. Tenga en cuenta que estas ofertas caducan, por lo que querrá asegurarse de aprovecharlas antes de que se acaben.

El 4. Recomendar a amigos y familiares

Los titulares de tarjetas pueden compartir un enlace de referencia con familiares y amigos, quienes pueden usarlo para solicitar cualquier tarjeta de crédito personal o comercial de American Express. Si se aprueban, recibirá puntos de bonificación según la tarjeta que tenga. En algunos casos, la persona que recomiendes también puede ganar recompensas adicionales.

En un ejemplo que encontramos, los titulares de tarjetas Blue Business Plus podrían ganar 15 000 puntos por cada referencia aprobada, hasta 55 000 puntos por año. Si la persona que usó su enlace de referencia obtuvo Blue Business Plus, podría ganar 10,000 puntos cuando gaste $3,000 en los primeros tres meses, un buen beneficio considerando que la tarjeta normalmente no ofrece bonos de registro.

¿Caducan los puntos de recompensas de membresía de Amex?

No hay fecha de vencimiento para tus puntos. Sin embargo, si no realiza un pago en su cuenta, puede perder todos los puntos que ganó durante ese período de estado de cuenta. Puede recuperar esos puntos si se pone al día con su cuenta y paga una tarifa de $35 por cada período de facturación afectado.

¿Cuánto valen los puntos de recompensas de membresía de Amex?

El valor de sus puntos varía según cómo utilice sus recompensas. Sin embargo, en general, los puntos Membership Rewards valen 1,11 centavos cada uno en promedio, según la investigación de The Balances. Así es como se desglosa cada opción de canje:

• Transferir puntos a socios de viaje: hasta 2,04 centavos cada uno, en promedio, si se transfieren a un programa de viajero frecuente de una aerolínea asociada, o 1,05 centavos por punto cuando se transfieren a un programa de hotel asociado.
• American Express Travel: 1 centavo por punto en vuelos, incluidas mejoras, y 0,7 centavo por punto en todos los demás canjes de viajes.
• Tarjetas regalo: Entre 0,5 céntimos y 1 céntimos por punto, según el comercio.
• Pague con puntos en múltiples minoristas: entre 0,5 centavos y 1 centavo por punto cuando usa sus puntos para comprar en 15 minoristas diferentes, incluidos Amazon, Best Buy, Grubhub, NYC Taxi, Rite Aid y Ticketmaster.
• Créditos en el estado de cuenta: 0,6 céntimos por punto.
• Mercancía: 0,5 centavos por punto cuando compras en el catálogo de Amex.

Cómo utilizar los puntos de recompensas de membresía de Amex

La mejor manera de utilizar sus puntos Membership Rewards es transferirlos a un socio de viajes de Amex. A partir de ahí, puede determinar el valor de sus puntos dividiendo el valor del vuelo o la estadía en el hotel por la cantidad de puntos o millas necesarios para reservar.

Transferir puntos a socios de viaje

Las recompensas de membresía pueden valer hasta 2,04 centavos cada una, según los cálculos de valor promedio de The Balance, cuando las transfieres a una aerolínea asociada y 1,05 centavos cada una cuando las transfieres a un hotel asociado.

Puede enviar su solicitud de transferencia a través de su cuenta en línea siempre que tenga una cuenta con el socio de transferencia antes de realizar su solicitud. La proporción es 1:1 para la mayoría de los socios, pero puede variar.

Las transferencias a Aeroplan y Delta SkyMiles son instantáneas, pero es posible que deba esperar hasta cinco días para realizar transferencias a otros programas. Los términos del programa no enumeran una cantidad máxima de puntos que puede transferir, pero no puede revertir una transferencia de puntos una vez que se ha completado.

Amex cobra una tarifa de compensación de impuestos especiales cuando transfiere sus puntos a una aerolínea asociada con sede en EE. UU. La tarifa es de 0,06 centavos por punto, por lo que canjear 10.000 puntos costaría 6 dólares. Puede pagar esa tarifa con su tarjeta o con puntos a una tasa de 0,5 centavo por punto (una tarifa de $6 requiere 1200 puntos).

Reserve viajes a través de American Express

Puede usar sus puntos para reservar vuelos, mejoras de vuelo, hoteles prepagos, autos de alquiler prepagos, cruceros y paquetes de vacaciones a través de American Express Travel. También puede usar sus puntos para pagar cuando reserve hoteles y vuelos a través de Expedia.com.

El Balance valora los canjes de viajes para vuelos en 1 centavo por punto y hoteles en 0,7 centavos por punto. Recomendamos utilizar tus puntos para vuelos, ya que ofrecen el valor mínimo que debes obtener al canjear viajes. Si no tienes suficientes puntos para cubrir el coste total de tu reserva, puedes pagar el saldo restante con tu tarjeta.

Uno de los beneficios de esta opción es que no tiene que preocuparse por fechas restringidas o restricciones de premios, que pueden ocurrir con los programas de recompensas de aerolíneas y hoteles. También puede realizar todo este proceso utilizando su cuenta en línea.

Si cancela un viaje reservado con puntos a través de American Express Travel, Amex devolverá los puntos a su cuenta en forma de crédito en el estado de cuenta.

Canjear por un crédito en el estado de cuenta

Puede utilizar sus puntos para cubrir cargos que ya haya realizado con su tarjeta a una tasa de 0,6 céntimos por punto. Revise los cargos elegibles en su estado de cuenta en línea actual, canjéelos y obtendrá un crédito en el estado de cuenta dentro de las 48 horas. Hay un mínimo de 1.000 puntos en estos canjes.

Otras formas de utilizar los puntos de Membership Rewards

Hay algunas otras formas en que puede usar sus puntos American Express Membership Rewards, pero no las recomendamos a menos que pueda obtener 1 centavo por punto en valor:

• Canjee puntos por tarjetas de regalo a una tasa de 0,5 centavo a 1 centavo por punto, según el comerciante.
• Compre con puntos en minoristas y servicios en línea, incluidos Amazon, Best Buy, Boxed, Dell.com, Grubhub, JustGiving y Walmart (los valores de canje oscilan entre 0,5 centavos y 1 centavo por punto).
• Compre mercancías en el catálogo de Amex a una tarifa de 0,5 centavo por punto.